Подключение и вход в систему Сбербанк Онлайн
Как уже рассматривалось в предыдущем материале:
Урок 26: Что такое система Сбербанка «Сбербанк Онлайн»,
для того, чтобы получить доступ к системе Сбербанк Онлайн необходимо выполнить следующую последовательность действий:
Шаг 1. Получить банковскую карту Сбербанка, если карта отсутствует.
Шаг 2. Подключиться к услуге Сбербанка "Мобильный банк".
Шаг 3. Зарегистрироваться на сайте Сбербанк Онлайн.
Шаг 4. Получить логин и пароль.
Шаг 5. Начать использовать систему Сбербанк Онлайн.
Шаг 1. Получить банковскую карту Сбербанка
Можно использовать любую платежную карту Сбербанка России – дебетовую или кредитную. Для получения банковской карты Сбербанка необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка, обслуживающее физических лиц.
На что обратить внимание при получении банковской карты:
-
для работы с системой Сбербанк Онлайн не подходят корпоративные и локальные карты Сбербанк Maestro и Сбербанк Maestro «Социальная», которые выпущены Северо-Западным территориальным банком (номер карты начинается с цифр 676195 и 639002551) и Поволжским территориальным банком (номер карты начинается с цифр 676280541 и 639002541);
-
управление картами и вкладами, действующими в территориальном банке Сбербанка России, возможно только по карте, оформленной в этом же территориальном Банке Сбербанка.
Для владельцев банковской карты Сбербанка, оформивших Универсальный договор банковского обслуживания (ДБО) физических лиц со Сбербанком (как правило, это происходит при получении банковской карты), система Сбербанк Онлайн предоставляется с полным функционалом без каких-либо ограничений.
Воспользоваться системой Сбербанк Онлайн можно и без заключения Универсального договора банковского обслуживания (ДБО), но с определенными ограничениями по функционалу:
-
в таком случае будет доступен функционал операций по банковским картам, а также
-
ограниченный набор других операций.
Расширить функциональные возможности системы Сбербанк Онлайн можно, заключив Универсальный договор банковского обслуживания (ДБО).
Что такое универсальный договор банковского обслуживания (ДБО) со Сбербанком
Универсальный договор банковского обслуживания (ДБО) Сбербанк предложил одним из первых среди российских банков с целью использовать всю линейку розничных банковских продуктов через одно соглашение.
Договор состоит из двух документов:
-
Заявления на банковское обслуживание и
-
Общедоступных публичных условий банковского обслуживания от Сбербанка, размещенных на сайте банка.
Договор банковского обслуживания (ДБО) включает следующие разделы:
-
вводная часть – общие положения;
-
определения основных терминов и понятий, используемых в договоре ДБО Сбербанка;
-
блок, регулирующий открытие/выпуск и обслуживание банковских карт и счетов;
-
вклады физлиц;
-
ведение обезличенных металлических счетов (ОМС), на которых учитываются драгметаллы;
-
сдача в аренду индивидуального банковского сейфа (депозитарной ячейки);
-
ведение счетов по учету права собственности на ценные бумаги;
-
инвестиционные операции через брокерские услуги на фондовом рынке;
-
дистанционное обслуживание Сбербанка через сервисы «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк»;
-
ответственность банка и клиента;
-
условия обмена и обработки информации между сторонами;
-
порядок расторжения и срок действия договора;
-
приложения.
Так как договор банковского обслуживания Сбербанка носит сугубо рамочный характер, то существенное значение имеют приложения по видам конкретных банковских операций:
-
условия по банковским картам Сбербанка;
-
правила вкладных операций;
-
условия работы ОМС (размещения драгметаллов в банке);
-
порядок удаленного/дистанционного обслуживания;
-
правила аренды сейфов;
-
отдельные правила по функционированию сберсчетов;
-
вопросы безопасности осуществления удаленных операций, сведенные в памятку;
-
правила использования электронной цифровой подписи (вашего с банком электронного взаимодействия).
Универсальный договор банковского обслуживания содержит полный перечень розничных продуктов от Сбербанка.
Особенности универсального договора банковского обслуживания (ДБО)
Особенность 1. Договор считается заключенным с момента получения банком заявления на банковское обслуживание в письменном виде по форме банка. Второй экземпляр заявления, с отметкой Сбербанка, передается на руки клиенту и считается подтверждением факта заключения договора. Сам договор подписывать не нужно. От клиента потребуется паспорт или иной документ, подтверждающий личность.
Обязательно, чтобы при оформлении ДБО, клиент уже имел рублевую дебетовую банковскую карту Сбербанка.
При отсутствии такой карты Сбербанк бесплатно оформит карту Сбербанк Maestro Momentum в рублях. В будущем, ее можно будет заменить на карту от международной платежной системы.
Особенность 2. Каждую отдельную банковскую услугу по ДБО:
-
оформление банковской карты,
-
открытие банковского вклада,
-
аренда банковского сейфа,
-
открытие ОМС и пр.
можно подключить путем подачи соответствующего заявления или оформления иного документа по форме банка.
Особенность 3. Банк вправе изменять условия ДБО в одностороннем порядке, с предварительным уведомлением клиентов банка не позднее, чем за 10 дней до вступления в силу таких изменений. Вот только он не обязан уведомлять каждого клиента персонально, а использовать, например, свой сайт или стенды в отделении банка.
Будьте внимательны! Если вы не согласны с предлагаемыми изменениями, то имеете право расторгнуть договор банковского обслуживания, написав письменное заявление. Отсутствие такого заявление будет воспринято Сбербанком, как согласие на модификацию ДБО.
Клиент обязан информировать Сбербанк об изменениях своих персональных данных, отраженных в заявлении на банковское обслуживание.
Особенность 4. Договор банковского обслуживания имеет бессрочный характер. ДБО считается прекращенным, если у клиента закрываются все счета/вклады/операции в рамках этого соглашения и отсутствует задолженность перед банком. Клиент имеет право на досрочное расторжение ДБО.
Советы по договору банковского обслуживания (ДБО) Сбербанка:
-
внимательно ознакомьтесь с ДБО на сайте банка. Проясните непонятные места;
-
ДБО необходим, если нужен интернет банкинг Сбербанка. Пользователь системы Сбербанк Онлайн может воспользоваться несколькими дополнительными банковскими услугами;
-
внимательно следите за информацией банка об изменениях к ДБО на его сайте;
-
вовремя информируйте Сбербанк об изменениях своих данных, указанных в заявлении на банковское обслуживание.
Заключить договор банковского обслуживания (ДБО) со Сбербанком можно:
-
в любом территориальном отделении Сбербанка, в котором была получена банковская карта Сбербанка, данные которой будут использоваться для входа в систему Сбербанк Онлайн, при наличии документа, удостоверяющего личность,
-
либо онлайн с помощью пункта «Больше Сбербанк Онлайн» главного меню сервиса Сбербанк Онлайн на сайте этого сервиса online.sberbank.ru.
Шаг 2. Подключиться к услуге Сбербанка "Мобильный банк"
Чтобы подключить услугу Мобильный банк от Сбербанка для начала необходимо завести банковскую карту Сбербанка. Если карта уже есть, то подключить услугу можно одним из следующих способов:
-
через устройства самообслуживания (банкоматы и платёжные терминалы) Сбербанка;
-
в отделении Сбербанка;
-
по телефону Службы помощи Сбербанка.
Подключение к услуге Мобильный банк Сбербанка через банкомат или терминал
Для подключения услуги «Мобильный банк» через банкомат, необходимо:
-
вставить свою банковскую карту в считыватель банкомата;
-
ввести PIN-код банковской карты;
-
в главном меню сайта Сбербанка sberbank.ru выбрать услугу «Мобильный банк»;
-
затем выбрать пункт «Подключить услугу».
Услуга Мобильный банк предоставляется бесплатно. За подключение опции СМС уведомления взимается дополнительная плата.
Подключение к услуге Мобильный банк Сбербанка через отделение Сбербанка
Для подключения услуги Мобильный банк, можно обратиться в ближайшее отделение Сбербанка. Там необходимо написать и подписать заявление на подключение услуги Мобильный банк, предварительно ознакомившись и согласившись с условиями пользования.
При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Срок активации услуги Мобильный банк составляет от 1 до 3 дней.
Подключение к услуге Мобильный банк Сбербанка по телефону Службы помощи
Подключение услуги Мобильный банк также возможно по круглосуточным телефонам Службы помощи Сбербанка:
- +7(495)500-55-50 или 8(800)555-55-50.
(Учтите, что разговор платный)
При использовании данного варианта, необходимо заранее приготовиться к беседе с оператором и сообщить для проведения идентификации всю контрольную информацию по банковской карте, паспортным и персональным данным.
Среди вопросов, которые может задать оператор могут быть:
-
Фамилия, Имя, Отчество;
-
контрольный вопрос-ответ, секретное слово;
-
паспортные данные (номер паспорта, серия);
-
последняя покупка, совершенная по банковской карте.
Шаг 3. Зарегистрироваться на сайте системы Сбербанк Онлайн
У пользователя банковской картой Сбербанка есть 3 способа, чтобы произвести регистрацию на сайте системы Сбербанк Онлайн:
-
с помощью мобильного телефона, воспользовавшись приложением Мобильный банк. Для этого необходимо набрать на мобильном устройстве СМС сообщение с тексом «Пароль», на короткий номер – 900. Спустя короткое время на мобильный телефон поступит СМС сообщение, в котором будет содержаться много необходимой информации для дальнейшей регистрации в системе Сбербанк Онлайн;
-
через банковский терминал. Для этого в банкомат Сбербанка необходимо вставить свою банковскую карту и ввести от нее пароль. Затем пройти в раздел «Подключить Сбербанк онлайн и Мобильный банк».
После этого нажать кнопку «Получить данные» и нажать на печать чека. В данном чеке, будут данные для входа в Личный кабинет, на официальной странице сайта Сбербанка;
-
через интернет соединение. Если уже получен логин и пароль от Личного кабинета, то необходимо зайти на официальный сайт Сбербанка, и под пунктом «Вход», нажать на ссылку «Регистрация».
В открывшемся окне ввести номер банковской карты. После этого, на номер мобильного телефона, привязанный к данной банковской карте, придет СМС сообщение. Введите полученный код подтверждения, и придумайте логин и пароль для входа в систему Сбербанк Онлайн.
Шаг 4. Получить логин и пароль для входа в систему Сбербанк Онлайн
Для входа в систему Сбербанк Онлайн необходимы:
-
идентификатор пользователя (логин) и
-
постоянный пароль.
В качестве дополнительного подтверждения входа в систему Сбербанк Онлайн и подтверждения совершения операций используются одноразовые пароли, полученные в СМС сообщениях на мобильный телефон. Срок действия одноразовых паролей ограничен.
Идентификатор пользователя (логин) и постоянный пароль для входа в систему Сбербанк Онлайн можно получить двумя способами:
-
либо через устройства самообслуживания, то есть банкоматы,
-
либо через мобильный телефон, если подключена услуга «Мобильный банк». В этом случае достаточно отправить СМС запрос на определенный номер.
Как начать работать с системой Сбербанк Онлайн. Видео:
Основы безопасности при работе с системой Сбербанк Онлайн
При возникшем подозрении о нарушении статуса конфиденциальности шифров входа, их несложно обновить, повторив любой из перечисленных выше методов.
При утере этих сведений, первое, что необходимо предпринять:
- позвонить в офис банка с заявлением о блокировке банковской карты.
Поменять конфиденциальную информацию придется и при досрочном перевыпуске банковской карты. После обновления пароля, предыдущие данные становятся недействительными.
Использование системы Сбербанк Онлайн - хорошая возможность грамотно управлять личными финансами.