Инвестиционные продукты страховой компания Investors TrustИнвестиционные продукты страховой компании Investors Trust

Страховая компания Investors Trust, как уже говорилось в предыдущем материале «Инвестиционное страхование жизни Unit Linked: Инвестиционные продукты страховой компании Investors Trust ч. 1», предлагает своим клиентам следующие инвестиционные продукты:

  • Evolution
  • Platinum
  • S&P 500 Index
  • Fixed Income
  • Access Portfolio.

Очевидно, что каждый инвестор уникален:

  • хочет ли он подготовиться к выходу на пенсию,
  • обеспечить будущее своих детей или
  • накопить на их образование,

страховая компания Investors Trust может предложить им широкий спектр продуктов инвестиционного страхования жизни Unit Linked с эффективной налоговой структурой, которые помогут им в достижении их целей финансового планирования жизни.

Продуктовая линейка страховой компании Investors Trust включает в себя продукты инвестиционного страхования жизни Unit Linked, начиная от планов с единовременными взносами и заканчивая накопительными планами с регулярными взносами со сроком до 25 лет.

Инвестиционный продукт страховой компании Investors Trust «Evolution»

Продукт «Evolution» - это типичный план накопительного страхования жизни Unit Linked. Регулярные накопительные взносы на постоянной основе в страховую компанию Investors Trust по программе «Evolution» позволят инвестору обеспечить гарантированное финансирование главных финансовых целей его жизненного финансового плана.

Способы оплаты взносов по программе «Evolution»:

  • пластиковые карты - Visa, MasterCard, American Express, Diners Club, JCB (все без комиссии);
  • банковские переводы;
  • прямой дебет со счетов банков США;
  • чеки.

Бонусы по программе «Evolution»

1. Дополнительные начисления:

Чем больше денег инвестор инвестирует в свой финансовый план, тем больше он сможет накопить. Когда суммы ежегодных инвестиций по программе «Evolution» превышают определенный размер, инвестор может зарабатывать дополнительные начисления в течение всего срока действия программы.

Суммы ежегодных инвестиций в программу «Evolution» Размер дополнительных начислений
USD/EUR/GBP 1,200 - 1,799 100%
USD/EUR/GBP 1,800 - 3,599 101%
USD/EUR/GBP 3,600 - 5,399 102%
USD/EUR/GBP 5,400 - 7,199 103%
USD/EUR/GBP 7,200 - 13,499 104%
USD/EUR/GBP 13,500 и более 105%


Т.е. в конце года инвестор может получить до 5% премии за внесенный по программе «Evolution» капитал – в случае суммы 13 500 USD/EUR/GBP премия составит 675 USD/EUR/GBP, а общая сумма – 14 175 USD/EUR/GBP.

2. Бонусы за лояльность

Бонусы за лояльность показаны на примере ежегодного взноса в размере USD/EUR/GBP 5,000

(Процент уплаченных взносов. Бонус за лояльность отсутствует для Планов по программе «Evolution» со сроком полной оплаты взносов менее 10 лет). 

10 лет 3,750 7.5% Бонус за лояльность
3,750 Общая Сумма Бонуса за Лояльность
15 лет 1,250 5% Бонус за лояльность
5,000 Общая Сумма Бонуса за Лояльность
20 лет 1,250 5% Бонус за лояльность
6,250 Общая Сумма Бонуса за Лояльность
25 лет 1,250 5% Бонус за лояльность
7,500 Общая Сумма Бонуса за Лояльность


3. Поощрение клиентов:

  • плата за досрочный выкуп только в течение первых 15 лет (если все взносы были внесены своевременно, без уменьшения сумм взносов или частичного снятия средств);
  • бесплатные частичные изъятия (возможны по истечении второго года, при условии поддержания выкупной стоимости 1200 USD/EUR/GBP).

Основные параметры программы «Evolution»

  • план с регулярными взносами;
  • сроки инвестирования: 5, 10, 15, 20 и 25 лет;
  • валюта программы: USD ($), EUR (€) и GBP (£);
  • периодичность взносов: ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода и ежегодно;
  • прозрачная и конкурентоспособная структура комиссий;
  • широкий диапазон инвестиционных возможностей.

Детали накопительной программы «Evolution»

Валюта USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный взнос USD/EUR/GBP 1,200 в год
(5-летние планы: минимум x 2)
Дополнительные счета Единоразовый взнос минимум
USD/EUR/GBP 2,500
Минимальное увеличение
USD/EUR/GBP 600 в год
Форма взносов Ежегодно, раз в полгода, ежеквартально и ежемесячно1
Сроки инвестирования 5, 10, 15, 20, и 25 лет
Ежегодная административная комиссия 1.9% годы 1 - 10
0.35% годы с 11 до срока Плана
Спред между покупкой/продажей Отсутствует
Плата за страховой полис USD/EUR 7.00 (GBP 4.5) ежемесячно
Комиссия за управление активами 0.125% от баланса фонда, ежемесячно
Стоимость смены фондов Бесплатно2
Гарантированная выплата по смерти3 В случае релевантной смерти, стандартная сумма выплаты равна 101% от стоимости счета
Дополнительные начисления USD/EUR/GBP 1,200 - 1,799    100%
USD/EUR/GBP 1,800 - 3,599    101%
USD/EUR/GBP 3,600 - 5,399    102%
USD/EUR/GBP 5,400 - 7,199    103%
USD/EUR/GBP 7,200 - 13,499  104%
USD/EUR/GBP 13,500 или >    105%
Бонус за лояльность4 7.5% за годы взносов 1 - 10
5% за годы взносов 11 - 15
5% за годы взносов 16 - 20
5% за годы взносов 21 - 25
Плата за досрочный выкуп Равна сумме годовых административных расходов за оставшиеся годы контракта на момент досрочного выкупа5
Бесплатные частичные изъятия Возможны по истечении второго года, при условии поддержания выкупной стоимости USD/EUR/GBP 1200. Минимальное изъятие USD/EUR/GBP 600.
Возраст на момент выдачи полиса 5-летний срок 18 - 80 лет
10-летний срок 18 - 75 лет
15-летний срок 18 - 70 лет
20-летний срок 18 - 65 лет
25-летний срок 18 - 60 лет


1. Ежемесячные платежи доступны только с пластиковыми картами и прямым дебетом.
2. Бесплатная смена фондов - до 15 изменений в год.
3. Гарантированная выплата по смерти не выплачивается, если застрахованный умирает в течение первых 2-х лет с даты выпуска страхового полиса в связи с существовавшей до момента открытия Полиса болезнью или физическим состоянием, или если застрахованное лицо совершает самоубийство.
Если все необходимые взносы не выплачены в течение льготного периода, данная страховая выплата прекращает свое действие и не восстанавливается.
4. Бонус за лояльность отсутствует для Планов со сроком полной оплаты взносов менее 10 лет. Для того, чтобы бонус за лояльность вступил в силу, все причитающиеся взносы должны быть получены в течение льготного периода, без уменьшения взносов или частичного изъятия средств.
5. Плата за досрочный выкуп отменяется в конце 15 года действия Плана при условии, что все взносы были внесены в течение льготного периода, без уменьшения сумм взносов или частичного изъятия средств, в течение первых 15 лет Плана, независимо от фактического срока полной оплаты взносов.

Основные преимущества накопительной программы «Evolution»:

  • прямой доступ к инвестиционным фондам мирового класса;

  • возможность увеличивать и уменьшать взносы по программе;

  • бесплатные переводы средств между инвестиционными фондами;

  • возможность смены метода и частоты оплаты взносов без штрафов;

  • дополнительные начисления на капитал до 105% от суммы уплаченных взносов в течение всего срока действия накопительного плана;

  • бонус за лояльность 7.5% на 10-й год и 5% каждые следующие 5 лет;

  • бесплатные частичные изъятия накопленных средств.

Инвестиционный продукт страховой компании Investors Trust «Platinum»

Программа «Platinum» - это типичный план инвестиционного страхования жизни Unit Linked с единовременным взносом.

Инвестиционная программа страховой компании Investors Trust «Platinum» обеспечивает инвестору:

  • широкий диапазон инвестиционных возможностей;

  • онлайн доступ к счету;

  • безопасность благодаря надежному и конфиденциальному хранению активов;

  • ликвидность накопленных средств;

  • возможность самостоятельно изменять инвестиционные стратегии онлайн;

  • возможность получать регулярный доход от инвестиционного портфеля.

Основные особенности инвестиционной программы «Platinum»:

1. Гибкость инвестиций

Программа «Platinum» обеспечивает инвестору возможность изменять свой инвестиционный портфель в любое время1. Чтобы удовлетворить текущие потребности инвестора, его инвестиционный портфель может быть сбалансирован при консультации с финансовым советником или самостоятельно через интернет.

2. Ликвидность инвестиций

Инвесторы, желающие получать периодический доход, могут структурировать свой инвестиционный план по программе «Platinum» для получения предустановленного потока дохода от своего инвестиционного портфеля.

Кроме того, программа «Platinum» позволяет инвестору заимствовать средства со своего инвестиционного портфеля.2

3. Бесплатная смена фондов

Допускается до 15 изменений в год.

План «Platinum» 

Валюта программы USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный взнос USD/EUR/GBP 10,000
Минимальное увеличение USD/EUR/GBP 2,500 (Как доп. счет)
Административная комиссия 0.13% ежемесячно (1.6% в год), годы 1 - 5
Плата за полис USD/EUR 7.00 (GBP 4.5) ежемесячно
Комиссия за управление активами 0.125% ежемесячно (1.5% в год)
Стоимость смены фондов Бесплатно
Плата за досрочный выкуп Конец года 1 - 6.4%
Конец года 2 - 4.8%
Конец года 3 - 3.2%
Конец года 4 - 1.6%
Конец года 5 - 0%
Бесплатные частичные изъятия Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальной выкупной стоимости USD/EUR/GBP 2,500.
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 85 лет
Гарантированная выплата по смерти 101% от выкупной стоимости

План «Platinum Select»

Валюта программы USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный взнос USD/EUR/GBP 50,000
Минимальное увеличение USD/EUR/GBP 10,000 (Как доп. счет)
Административная комиссия 0.4% ежеквартально (1.6% в год), годы 1 - 5
Плата за полис Отсутствует
Комиссия за управление активами 0.3% ежеквартально (1.2% в год)
Стоимость смены фондов Бесплатно
Плата за досрочный выкуп Конец года 1 - 6.4%
Конец года 2 - 4.8%
Конец года 3 - 3.2%
Конец года 4 - 1.6%
Конец года 5 - 0%
Бесплатные частичные изъятия Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальной выкупной стоимости USD/EUR/GBP 10,000.
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 85 лет
Гарантированная выплата по смерти 101% от выкупной стоимости

План «Platinum Plus»

Валюта программы USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный взнос USD/EUR/GBP 100,000
Плата за полис Отсутствует
Комиссия за управление активами 0.125% ежемесячно (1.5% в год)
Стоимость смены фондов Бесплатно
Плата за досрочный выкуп В данном Плане отсутствует плата за досрочный выкуп; погашение можно произвести в любое время.
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 85 лет
Гарантированная выплата по смерти 101% от выкупной стоимости


При досрочном погашении Плана «Platinum Plus» взимается комиссия за управление активами в размере до 1,5% в течение первых 12 месяцев.

4. Возможность займа

Возможность займа – предмет предварительного одобрения и рыночных условий на момент займа. Текущий лимит максимального займа - до 40% стоимости инвестиционного  портфеля. Процентные ставки и лимиты кредитования могут быть изменены.

Преимущества программы «Platinum»:

  • широкий диапазон инвестиционных возможностей;

  • ликвидность;

  • бесплатные переводы средств из фонда в фонд (первые 15);

  • возможность изменять инвестиционные стратегии онлайн;

  • возможность платы за досрочный выкуп;

  • бесплатные частичные изъятия.

Инвестиционный продукт страховой компании Investors Trust «S&P 500 Index»

Программа «S&P 500 Index» - это типичный план инвестиционного страхования жизни Unit Linked с единовременным взносом и регулярными взносами.

Инвестиционная программа страховой компании Investors Trust «S&P 500 Index» обеспечивает инвестору:

  • защиту капитала1;

  • 100% участие капитала инвестора в росте индекса S&P 500;

  • безопасность инвестиций благодаря надежному и приватному хранению активов;

  • возможность участвовать в росте фондового рынка без риска убытка.

  1. Защита капитала происходит за счет структурированных нот, предоставляемых финансовыми институтами с рейтингом “А” или выше.

Для справки. Индекс S&P 500 - это всемирно известный индекс, который включает в себя показательную выборку из 500 компаний ведущих отраслей США и считается лучшим индикатором рынка акций США.
Индекс S&P 500 фокусируется на сегменте рынка с большой капитализацией, охватывающем более чем 80% американских акций, также является идеальным отражением всего фондового рынка.
История S&P 500 датируется 1923 годом, когда Standart& Poor's представили индекс, охватывающий 233 компании. Индекс, известный сегодня, был введен в 1957 году, когда он был расширен до 500 компаний.

Ключевые особенности программы инвестиционного страхования жизни Unit Linked «S&P 500 Index»:

  • возможность единовременного или регулярных взносов;

  • сроки инвестирования - 7 лет при единовременном взносе или 15 лет при регулярных взносах;

  • валюта программы - USD ($).

15-летний План с регулярными взносами «S&P 500 Index»

Валюта программы USD $
Минимальный взнос USD 2,400 в год
Минимальное увеличение USD 2,400 в год (Как доп. счет)
Форма взносов Ежегодно, раз в полгода, ежеквартально и ежемесячно1
Срок инвестирования 15 лет
Защита капитала 140% Гарантировано в конце срока2
Ежегодная административная комиссия 1.7%, годы 1 - 15
Спред между покупкой/продажей 2% от каждого взноса в Планы менее USD 6,000 в год
Плата за полис USD 7.00 ежемесячно
Комиссия за управление активами 0.125% остатка по счету, ежемесячно
Бонус за лояльность3 7.5% от взносов, годы 1 - 10
7.5% от взносов, годы 11 - 15
Плата за досрочный выкуп Равна сумме годовых административных расходов за оставшиеся годы контракта на момент досрочного выкупа.
Бесплатные частичные изъятия Возможны после завершения второго года, при условии поддержания USD 2,400 выкупной стоимости. Минимальное изъятие USD 600. Бесплатные частичные изъятия доступны, но они делают недействительной гарантию.
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 70 лет
Гарантированная выплата по смерти4 В случае релевантной смерти, стандартная сумма выплаты равна 101% от Стоимости Счета


1 Ежемесячные платежи доступны только с пластиковыми картами и прямым дебетом.
2 Данная защита включает в себя бонусы за лояльность. Защита капитала происходит за счет Структурированных нот, предоставляемых финансовыми институтами с рейтингом “А” или вышe, согласно рейтинговым агентствам Standard & Poor’s, Moody’s или Fitch.
3 Для того чтобы Бонус за лояльность вступил в силу, все причитающиеся взносы должны быть получены в течение льготного периода, без уменьшения взносов или частичного изъятия средств.
4 Гарантированная выплата по смерти не выплачивается, если застрахованный умирает в течение первых 2-х лет с даты выпуска Полиса в связи с существовавшей до момента открытия Полиса болезнью или физическим состоянием, или если застрахованное лицо совершает самоубийство. Если все необходимые взносы не выплачены в течение льготного периода, данная страховая выплата прекращает свое действие и не восстанавливается.

7-летний План с единоразовым взносом «S&P 500 Index»

Валюта программы USD $
Минимальный взнос USD 10,000
Минимальное увеличение USD 10,000 (как доп. счет)
Срок инвестирования 7 лет
Защита капитала 100% гарантировано в конце срока1
Административная комиссия 0.125% ежемесячно, годы 1 - 7
Плата за полис USD 7.00 ежемесячно
Комиссия за управление активами 0.125% остатка по счету, ежемесячно
Плата за досрочный выкуп Конец года 1 - 9.0%
Конец года 2 - 7.5%
Конец года 3 - 6.0%
Конец года 4 - 4.5%
Конец года 5 - 3.0%
Конец года 6 - 1.5%
Конец года 7 - 0%
Бесплатные частичные изъятия Бесплатные частичные изъятия доступны, но они делают недействительной гарантию.
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 85 лет
Гарантированная выплата по смерти В случае релевантной смерти, стандартная сумма выплаты равна 101% от выкупной стоимости


1 100% Гарантия Капитала, за минусом Административных комиссий, взимаемых в течение срока действия Плана. Стоимость не гарантируется, если происходят частичные изъятия до завершения 7-го года. Защита капитала происходит за счет структурированных нот, предоставляемых финансовыми институтами с рейтингом “А” или выше.

Инвестиционный продукт страховой компании Investors Trust «Fixed Income Portfolio»

Программа «Fixed Income Portfolio» - является отличным дополнением к диверсифицированному портфелю взаимных фондов инвестора. Она обеспечивает высокую текущую доходность с вариантами фиксированных и плавающих ставок.

Преимущества программы «Fixed Income Portfolio»

  • 100% защита капитала;

  • низкий инвестиционный риск;

  • постоянный доход;

  • низкие минимальные взносы;

  • низкие комиссии за досрочный выкуп;

  • необлагаемая налоговая структура.

Лучше всего программа «Fixed Income Portfolio» подходит для:

  • инвесторов с кратко и среднесрочной инвестиционной перспективой;

  • как альтернатива банковским срочным депозитам с низкими ставками;

  • низкий инвестиционный риск размещения в портфеле инвестора.

Ключевые особенности программы «Fixed Income Portfolio»:

  • возможность как единовременного взноса, так и регулярных взносов по программе;

  • валюта программы: USD ($)

  • сроки инвестирования по программе - 3 и 5 лет при единоразовых взносах и 15 лет при регулярных взносах.

Параметры программы «Fixed Income Portfolio» с 15-летними регулярными взносами и переменной ставкой

Валюта программы USD $
Минимальный взнос USD 2,400 в год
Минимальное увеличение USD 2,400 в год (как доп. счет)
Процентная ставка1 12-Месячный US LIBOR + 1.50% в год, устанавливается ежегодно
Минимальная ставка 3.5%
Максимальная ставка 6%
Периодичность взносов Ежегодно, раз в полгода, ежеквартально и ежемесячно2
Срок инвестирования 15 лет
Защита капитала 100%3
Ежегодная административная комиссия 1.125% годы 1 - 15
Спред между покупкой/продажей Отсутствует
Плата за полис Плата за полис в течение первого года отсутствует, в дальнейшем USD 7,00 ежемесячно
Бонус за лояльность4 7.5% от взносов, годы 1 - 10
5% от взносов, годы 11 - 15
Плата за досрочный выкуп Равна сумме годовых административных расходов за оставшиеся годы контракта на момент досрочного выкупа.
Бесплатные частичные изъятия Бесплатное изъятие процентов возможно после завершения второго года. Изъятие основной суммы капитала возможно после второго года с уплатой комиссии за досрочный выкуп, при условии поддержания USD 2,400 выкупной стоимости. Минимальное изъятие USD 600. Изъятие основной суммы капитала автоматически уменьшает процентную ставку до 3.5% годовых.
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 70 лет
Гарантированная выплата по смерти5 В случае релевантной смерти, стандартная сумма выплаты равна 101% от стоимости счета


1 Процентная ставка падает до минимальной 3.5%, если взносы по Плану не выплачены в срок или произведено изъятие основной суммы капитала.
2 Ежемесячные платежи доступны только с пластиковыми картами и прямым дебетом
3 100% гарантия капитала, применяется плата за досрочный выкуп.
4 Для того чтобы бонус за лояльность вступил в силу, все причитающиеся взносы должны быть получены в течение льготного периода, без уменьшения взносов или частичного изъятия средств.
5 Гарантированная выплата по смерти не выплачивается, если застрахованный умирает в течение первых 2-х лет с даты выпуска полиса в связи с существовавшей до момента открытия полиса болезнью или физическим состоянием, или если застрахованное лицо совершает самоубийство. Если все необходимые взносы не выплачены в течение льготного периода, данная страховая выплата прекращает свое действие и не восстанавливается.

Параметры программы «Fixed Income Portfolio» с 3-летним Планом с единоразовым взносом и фиксированной ставкой

Валюта программы USD $
Минимальный взнос USD 10,000
Минимальное увеличение USD 10,000 (как доп. счет)
Процентная ставка Конкурентная процентная ставка 2%
Срок инвестирования 3 года
Защита капитала 100% (применяется плата за досрочный выкуп)
Административная комиссия Отсутствует
Плата за полис USD 7.00 ежемесячно
Ликвидность Процент от первоначальных инвестиций, с применением комиссии за выкуп:
  • конец 1 года - 35%,
  • конец 2 года - 70%,
  • конец 3года - 100%.
Плата за досрочный выкуп Конец 1 года - 3%
Конец 2 года - 2%
Конец 3 года - 0%
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 85 лет
Гарантированная выплата по смерти В случае релевантной смерти, стандартная сумма выплаты равна 101% от выкупной стоимости

Параметры программы «Fixed Income Portfolio» с 5-летним Планом с единоразовым взносом и фиксированной ставкой

Валюта программы USD $
Минимальный взнос USD 10,000
Минимальное увеличение USD 10,000 (как доп. счет)
Процентная ставка Конкурентная процентная ставка 3%
Срок инвестирования 5 лет
Защита капитала 100% (применяется плата за досрочный выкуп)
Административная комиссия Отсутствует
Плата за полис USD 7.00 ежемесячно
Ликвидность Процент от первоначальных инвестиций, с применением комиссии за выкуп:
  • конец 1 года - 20%,
  • конец 2 года - 40%,
  • конец 3 года - 60%,
  • конец 4 года - 80%,
  • конец 5 года - 100%.
Плата за досрочный выкуп Конец 1 года - 4%
Конец 2 года - 3%
Конец 3 года - 2%
Конец 4 года - 1%
Конец 5 года - 0%
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 85 лет
Гарантированная выплата по смерти В случае релевантной смерти, стандартная сумма выплаты равна 101% от выкупной стоимости


Итак, доходность по 3-летнему плану программы «Fixed Income Portfolio» составляет 2%, а по 5-летнему плану – 3%.
Казалось бы, если доходность сопоставима с нашими сегодняшними ставками по депозитным вкладам в банках, то в чем выгода?

А выгода в том, что:

  • у страховой компании Investors Trust, как мы помним, 100% защита инвестора. Это значит, что, если сумма накоплений значительно превышает 20 000$ (1,4 млн. рублей), то не придется бегать по разным банкам и следить за окончанием сроков нескольких вкладов.

    В случае со страховой компанией мы можем разместить ЛЮБУЮ сумму под гарантированный процент и всегда быть уверенными в ее сохранности;

  • у программы «Fixed Income Portfolio» есть возможность досрочно забрать часть денег. Если мы поищем вклады с таким же опциями в наших банках, то максимальные процентные ставки составят уже менее 2% (имеется в виду в валюте);

  • компания Investors Trust – страховая компания. Соответственно, открывая подобную инвестиционную программу, мы получаем все преимущества от наличия страхового полиса - льготное налогообложение, защиту капитала от посягательства третьих лиц (на страховку не распространяется деление имущества при разводе и арест на имущество) и четкость наследования;

  • в случае смерти инвестора, наследники получают 101% от того, что есть на счету инвестора. Таким образом, присутствует своего рода дополнительная страховая выплата;

  • и, наконец, не забываем про то, что в соответствии с новым российским законодательством банки смогут на абсолютно законных основаниях НЕ ОТДАТЬ деньги клиенту, если не понятен их источник.

    Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2016).
    Что же касается страхования, то деньги можно будет получить в любой момент хоть на банковский счет, хоть на специально привязанную к страховому счету банковскую карту.

Как видим, программа «Fixed Income Portfolio» от компании Investors Trust способна составить интересную альтернативу нашим валютным банковским депозитам не столько (и не только) по доходности, сколько по ряду дополнительных признаков, включая защиту капитала.

Инвестиционный продукт страховой компании Investors Trust «Access Portfolio»

Программа «Access Portfolio» - это продукт с единовременным взносом и открытой архитектурой, предоставляющий инвесторам по всему миру гибкие решения, адаптирующиеся к их инвестиционным потребностям. 

Главные особенности программы «Access Portfolio»:

  • эффективная налоговая структура портфеля Portfolio Bond;

  • открытая архитектура платформы, обеспечивающая доступ к широкому спектру инвестиционных возможностей;

  • гибкость в выборе валюты плана - USD ($), EUR (€) или GBP (£);

  • отсутствие комиссии за создание портфеля;

  • отсутствие комиссии за обмен валюты или перевод активов;

  • мгновенный, безопасный доступ к инвестиционному портфелю и торгам через интернет.

Параметры программы «Access Portfolio» 5000 Серия

Валюта программы USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный взнос USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000
Доп. взнос минимум USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000
Комиссия за создание Не применяется
Административная комиссия 0.45% ежеквартально (1.8% в год) в течение первых 5 лет. Данная комиссия рассчитывается исходя из внесенного взноса или стоимости счета - что больше.
Комиссия полиса USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 ежеквартально
Комиссия за обмен валюты Не применяется
Комиссия за перевод активов Не применяется
Детали дилинга Минимальная сумма сделки составляет USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000. За каждую транзакцию взимается комиссия USD 30, EUR 30 или GBP 20.
Комиссия за выкуп Равна неуплаченным административным комиссиям на момент выкупа, рассчитывается от суммы выплаченного взноса или стоимости счета - что больше.
Бесплатные частичные изъятия Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальной выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000. Минимальная сумма выкупа USD 500/EUR 500/GBP 300.
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 85 лет
Гарантированная выплата по смерти 101% от Выкупной стоимости

Параметры программы «Access Portfolio» 8000 Серия

Валюта программы USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный взнос USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000
Доп. взнос минимум USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000
Комиссия за создание Не применяется
Административная комиссия 0.30% ежеквартально (1.2% в год) в течение первых 8 лет. Данная комиссия рассчитывается исходя из внесенного взноса или стоимости счета - что больше.
Комиссия полиса USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 ежеквартально
Комиссия за обмен валюты Не применяется
Комиссия за перевод активов Не применяется
Детали дилинга Минимальная сумма сделки составляет USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000. За каждую транзакцию взимается комиссия USD 30, EUR 30 или GBP 20.
Комиссия за выкуп Равна неуплаченным административным комиссиям на момент выкупа, рассчитывается от суммы выплаченного взноса или стоимости счета - что больше.
Бесплатные частичные изъятия Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальной выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000. Минимальная сумма выкупа USD 500/EUR 500/GBP 300.
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 85 лет
Гарантированная выплата по смерти 101% от выкупной стоимости

Параметры программы «Access Portfolio Plus»

Валюта программы USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный взнос USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000
Доп. взнос минимум USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000
Комиссия за создание Не применяется
Административная комиссия 0.25% ежеквартально (1.00% в год) в течение действия полиса, рассчитывается от стоимости счета.
Комиссия полиса USD 90 / EUR 90 / GBP 55 ежеквартально
Комиссия за обмен валюты Не применяется
Комиссия за перевод активов Не применяется
Детали дилинга Минимальная сумма сделки составляет USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000. За каждую транзакцию взимается комиссия USD 30, EUR 30 или GBP 20.
Комиссия за выкуп В Плане отсутствуют комиссии за выкуп. Выкуп можно произвести в любое время.
Бесплатные частичные изъятия Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальной выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000. Минимальная сумма выкупа USD 500/EUR 500/GBP 300.
Возраст на момент выдачи полиса 18 - 85 лет
Гарантированная выплата по смерти 101% от выкупной стоимости

Ответы на наиболее часто задаваемые вопросы по инвестиционным продуктам страховой компания Investors Trust

К каким из имеющихся в компании пяти продуктов относится консервативная, сбалансированная и агрессивная стратегии?

Кроме индексных и фиксированных, в других продуктах страховой компания Investors Trust можно выбирать любой набор стратегий. На сайте компании указаны готовые инвестиционные портфели, составленные и рекомендованные компанией Investors Trust.

Состав любой стратегии, к примеру, консервативной, со временем может меняться?

Безусловно, да.

В описании продуктов страховой компания Investors Trust есть термин «Плата за досрочный выкуп», например 6.4% в конце первого года, для продуктов «Platinum» и «Platinum Plus». Это значит, что в конце первого года, если инвестор решил выйти из программы, он должен заплатить 6.4% от общей суммы к этому моменту?

Да, это так.

В продукте «Evolution» у инвестора есть онлайн-доступ к счету. А как с этим на остальных тарифах?

Онлайн-доступ к счету есть для всех продуктов страховой компания Investors Trust.

Что означает понятие «минимальный единоразовый взнос». Это тот взнос, который можно внести в инвестиционную программу и больше ничего не вводить?

Именно так. То есть при меньшем вносе страховая компания Investors Trust программу не откроет.

Что будет, если страховая компания Investors Trust решит уйти из России? Действующие контракты с клиентами сохранятся?

Да, конечно. Но только компании Investors Trust незачем уходить из России, поскольку она туда не входила. Этот бизнес называется трансграничный (cross-border) и в этом его преимущество и сила.

Где можно посмотреть точный состав инвестиционных фондов, которые предлагает страховая компания Investors Trust?

Их можно найти на сайте страховой компании Investors Trust, а также они должны быть на сайте morningstar.

Надеюсь, материал оказался полезным для вашего финансового планирования жизни. Страховая компания Investors Trust - молодая перспективная компания, которая уже сейчас стала реальным конкурентом основанных ранее страховых компаний RL360 или Hansard, о которых мы поговорим в следующих материалах.

По вопросам выбора программ инвестиционного и накопительного страхования жизни, которые подойдут именно вам, обращайтесь через раздел «Контакты».

Если у Вас имеются какие-либо вопросы по нарушению Ваших прав, либо Вы попали в затруднительную жизненную ситуацию, то дежурный юрист онлайн готов бесплатно проконсультировать Вас по данному вопросу.

СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ В ФИНАНСОВОМ ПЛАНИРОВАНИИ

Колесов Г.Б.,
независимый пенсионный консультант,
эксперт по пенсионному и финансовому планированию жизни

kolesovgb.ru